Situação financeira das microempresas durante a pandemia

O planeta está enfrentando uma das maiores crises na saúde nesse novo milênio: a pandemia causada pelo novo Coronavírus, o COVID-19. Medidas de restrições foram impostas, sobre a circulação de pessoas e funcionamento de atividades econômicas consideradas não essenciais, para impedir o avanço e a disseminação do vírus.

Com essa situação surgiram vários impactos, um deles, foi na economia mundial. No Brasil ocorreram prejuízos dos pequenos aos grandes negócios, desempregos e fechamentos de empresas, causando um colapso social e econômico.

Para que os empregos fossem mantidos e garantir a continuidade das atividades laborais e empresariais, o governo federal criou medidas econômicas por meio do decreto provisório MP 936 (convertido por lei 14020 06/07/2020), que são elas: a redução proporcional de jornada de trabalho e de salário; suspensão temporária do contrato de trabalho; e o Benefício Emergencial de Preservação do Emprego e da Renda que será custeado com recursos da União.

Não somente os trabalhadores correm risco de perda de emprego, mas muitas empresas lutam pela continuidade do seu negócio, pois, o faturamento diminuiu devido o isolamento social ou suas atividades econômicas não serem consideradas como essenciais.

Visando auxiliar as empresas, o ministério da economia criou o Programa Capital de Giro para Preservação de Empresas (MP 992/2020), uma linha de crédito para auxiliar às micros, pequenas e médias empresas, com taxa de juros de 1,25% mais a Selic e prazo de 36 meses com carência de 08 meses.

Em pesquisa divulgada pelo Sebrae (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas) e FGV (Fundação Getúlio Vargas), demonstra que diversas empresas tiveram dificuldades em conseguir esse apoio financeiro. Os dados apontam que 51,4% das Micro e pequenas empresas não alcançaram o aporte de capital.

Para Micro Empreendedor Individual o percentual de empresas que tiveram dificuldade em aprovar o crédito financeiro chega a 68,5%. As razões alegadas pelas Micro e Pequenas Empresas para a recusa do banco foram:

O impedimento desse alcance está ligado com a organização financeira da própria empresa. Observamos que parte das empresas não possuem a cultura de organização e planejamento, pilares importantes na administração que deve ser aplicado independente do porte da entidade, porém, essas situações podem ser solucionados com pequenos hábitos de gestão. Alguns pontos importantes a ser observado pelas empresas são: Organização financeira: Registre suas receitas e despesas; Pague as contas em dia; Utilize software de gestão para organização financeira.

Organização financeira: Registre suas receitas e despesas

Parece óbvio, mas pequenos hábitos geram grandes resultados. Veja algumas ações que podem ajudar na organização financeira.

Pague as contas em dia

Uma das situações mencionadas na pesquisa, foram a inclusão do CNPJ no serviço de proteção de créditos. Sendo que 25,3% dessas empresas com restrições financeiras, ainda estava a procura de financiamentos para manter as suas operações.

No entanto, vemos que a falta do controle fez com que as empresas deixassem de pagar as suas dívidas, e pagar as contas em dias, é essencial, para garantir o nome da empresa limpo e conseguir créditos e outros benefícios, como descontos, maiores prazos e condições para pagamentos.

Utilize software de gestão para organização financeira

Há inúmeros tipos de aplicações que ajudam no controle financeiro, pois a origem de contas a pagar, na maioria das vezes são provenientes de integrações com outros setores da empresa: entrada de mercadoria no estoque, lançamentos bancários, lançamentos de contas pagar, folha de pagamento de enviado pelo setor departamento pessoal e cheques emitidos pela empresa.

Todos esses geram relatórios para análises e decisões do gestor da empresa, dessa forma, se for manualmente, o risco da falta de lançamento e erros se torna maior, sem considerar a morosidade nos processos. No entanto, investir em pessoas e software é necessário para obter os bons resultados do que foi planejado e executado.

Nessa crise, crie processos. Analise suas forças e as potencialize para sobrepor suas fraquezas, fazendo com que sua empresa saía mais forte desse momento. Ser positivo, é uma convicção para melhorias nas empresas durante e pós pandemia.